O fluxo de caixa é uma ferramenta de gestão financeira que permite acompanhar as entradas e saídas de dinheiro de sua empresa. Para isso, é necessário registrar todas as movimentações, ou seja, entradas e saídas de dinheiro por menor que elas sejam.

O objetivo do fluxo de caixa é manter a saúde financeira do negócio, permitindo que a empresa tome decisões sobre investimentos e gastos, e monte o seu planejamento financeiro.

Ao final de determinado período, o resultado do fluxo de caixa, é possível entender se as projeções de entradas e saídas estavam corretas e, se há necessidade fazer ajustes.

Como fazer uma projeção de Fluxo de Caixa

1. Elabore uma previsão de fluxo de caixa detalhada: Identifique entradas e saídas de dinheiro para os próximos meses. Isso ajuda a antecipar períodos de baixa liquidez e planejar ações preventivas. A projeção pode ser feita com base nas metas de vendas e nos prazos de recebimento de valores dos clientes. Isso possibilitará você ter a projeção de quanto a empresa terá disponível em caixa em cada período, por exemplo, por mês.
2. Estabeleça prazos claros para recebimentos: Defina prazos de pagamento e busque cobrar pontualmente. Utilize ferramentas de gestão para acompanhar o status das faturas. Isso contribuirá com projeção de receitas efetivas (entradas) por período.
3. Use sistemas de gestão financeira (ERP): Ferramentas de software de gestão de fluxo de caixa podem proporcionar mais controle e visibilidade sobre as finanças, tornando a administração mais eficiente.
4. Acompanhe os registros de entrada e saída de valores: monitore os valores que de fato entram e saem do caixa para verificar a efetivação das projeções. São com esses valores que você atuará na criação de indicadores financeiros.
5. Acompanhe indicadores como o ciclo de caixa e o índice de liquidez: Estabeleça indicadores financeiros com liquidez e ciclo do fluxo de caixa.